持有信用卡使用POS机一定要注意的问题


为了规避风险风控,绑定POS机的结算储蓄卡需必须定期更换!

持有信用卡使用POS机,这个问题一定要注意

随着信用卡发卡量的不断增加,持卡用户也在不断的提升 ,信用卡用户必备刷卡POS机人人一台也成为普遍现象,甚至,一个人有三四家不同品牌的POS机也并不奇怪。

持有信用卡使用POS机,这个问题一定要注意

有时候用户为了方便,都绑定同一个银行的储蓄卡作为结算卡,这样确实方便了不少,在一般情况下确实没有什么问题,但是在特殊时期,会带来问题。

如果每月交易量不高,3、4万元,那就基本可以不用变更结算卡。

如果每月交易量达到10W甚至20W,那么就建议一定要定期更换,多久更换呢?建议达到交易量100W就要考虑换一张结算卡使用。比如现在用农业银行储蓄卡累计交易量达到100w ,那么就要考虑换一张其他银行的卡,轮换使用。

持有信用卡使用POS机,这个问题一定要注意

个人账户的金额,一般银行是不会查询钱款的具体来源的。

但有以下几种情况,是会被银行监管查询的:

1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,该账户将可能被银行监控,并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户,其资金账户却突然发生大量的资金收付。

讲个实例,某用户交易量特别大,每月在30w以上,办机的时候就提醒他,交易量大,一定要定期更换结算卡,结果没有听从建议,按照每月30流水计算,30*12=360万流水,就这样用了一年半,突然有一天银行卡自己无法转载提取,该银行的信用卡已被冻结。一下20w的信用卡就这样没有了。更导致的是该行直接禁止该用户使用本行的储蓄卡。前车之鉴,不得不防。

其中缘由,多半是触动了金融安全底线机制。

随着对金融领域的加强监管,所以这个问题一定要注意!

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